商業銀行培訓

⑴ 商業銀行應保證個人理財業務人員每年的培訓時間不少於多少小時

這題是20小時
開展財富管理業務應配備相適應的人員開展持續培訓，培訓時間每年不少於 40 小時，並詳細記錄培訓方式、培訓時間、培訓內容和考核結果等，未達到培訓要求的人員應暫停從事財富管理業務活動

⑵ 銀行行長培訓做哪些內容

這個崗位非常關鍵復，銀行對支制行長也非常看重，根據上海銳勝金融培訓以往的行長培訓項目，可以培訓一下內容：
課題一：中國宏觀經濟形勢與政策（了解一下宏觀經濟）
課題二： 領導力提升
課題三：商業銀行內部成本控制
課題四：商業銀行全面風險管理
課題五：銀行網點服務與營銷
課題六：網點團隊建設與部屬培養
等等

⑶ 銀行培訓要注意什麼

銀行培訓要注意什麼？

全面的學習了商業銀行的各種業務。
1.信貸管理
眾所周知，信貸業務是商業銀行最重要的資產業務，也是商業銀行主要的收入來源和主要的風險所在。因此，信貸管理是商業銀行的一項重要的管理工作。內容主要包括：信貸業務管理組織架構、信貸業務戰略和政策、信貸產品[本文轉載自、信貸業務流程、信貸業務風險控制和信貸業務分析，不僅有理論而且有實例，不僅搭建了框架而且深入到了細節，可以說是比較全面和透徹。
2.票據業務
票據分為匯票、本票、支票。講師從各種票據的定義著手，分別闡述了第一種票據的功能，並提出了它們的相同點和不同點，同時用生動的例子表述出每一種票據在實際情況下的應用，並著重介紹幾種目前常用的票據業務的產品，例如銀行匯票、商業承兌匯票、保理業務。
3.零售業務
零售業務是指商業銀行通過各種服務渠道直接向居民個人銷售金融商品或服務的業務，其客戶具有分散化、需求差異化且不斷變化、交易頻繁的特點。培訓老師從銀行零售業務的概況、產品、渠道、管理機構、經營策略以及市場營銷等方面進行了詳細的闡述。
4.國際業務
此次培訓我最看重的就是國際業務這堂課，因為當前我已經被分配到福州商行的國際結算項目組中，但苦於不懂業務，所以對這方面的業務知識的需求是非常迫切的。國際業務主要指國際結算，國際結算是研究不同國家當事人之間因各種往來而發生的債權債務經由銀行來辦理清算的一門學科，包括匯款、托收、信用證、保函業務。培訓老師用生動例子，詳盡的圖表為我們清楚講述了每一項業務。國際業務非常復雜，每一項結算方式說清楚都要至少半天的時間，短短的一下午講授是遠遠不夠的。比如對信用證的使用還不是很了解，盡管如此，但這堂課已經為我搭好了一個進一步了解該業務的基礎。

二、通過對比學習較為深刻的體會到了本次培訓的意義
以商業銀行信貸管理的學習為例。由於我們公司針對的客戶群基本上都是國內的商業銀行，因此，我在學習的過程中自然而然的把我所了解的國內商業銀行的信貸業務管理和國外先進銀行的信貸業務管理進行了一下對比，結果發現了一些問題：與國外先進銀行相比，我國商業銀行的信貸業務管理呈現出形式化、粗放型的特點，這也正是我國商業銀行尤其是國有商業銀行不良貸款增長比例較高的一個原因。比如，我國商業銀行在信貸業務的組織架構方面普遍具備了形式上的完備性，有信貸經營部門（信貸部）、信貸管理部門（風控部）和信貸審批部門（審批部），並承擔各自不同的職責，似乎可以做到審貸分離、控制風險。但事實上的情況是，不良貸款發生的頻率和數量仍然高居不下。其主要原因是，制度規范沒有做到細化，各方面的職責不能相互制衡，不同職能部門員工的績效考核不能激勵其職責的實施。而在國外先進銀行的信貸管理組織架構中，信貸經營和審批合並成為一個部門即信貸業務部門，涵蓋市場開拓、信貸分析與信貸審批的職能，通過事業部制和共同承擔利潤指標實現審貸不分離，從而進行垂直化的集中管理；並增加獨立的操作營運中心，加強對操作風險的控制。特別是，信貸業務部門、信貸控制部門和信貸操作營運部門都有詳細的有關部門職能、崗位職責和匯報關系的規定，具體、細致、具有可操作性又保證了權力的制衡。具體到每一筆貸款，首先由信貸員開發並完成信貸調查；其次由信貸分析人員負責檢查評級、編寫信貸業務分析報告供審批人員參考；再次按許可權不同分級進行審批；最後對於經審批通過的授信項目，由負責放款職能的人員在放款時檢查和控制所有的貸款文件、相關法律合同、條款的核實、以及貸款是否超越許可權、提款時貸款客戶是否滿足貸款的先決條件、是否超過貸款額度等，並在放款後負責與信貸相關的操作性和行政性監控。相比之下，我國商業銀行在放貸時，通常信貸員既是營銷人員，又是分析人員，還可能是放款人員，一人身擔數職，不能達到專業化和控制操作風險的目的。
同樣可對比的方面有很多。與國外先進銀行相比，我國商業銀行確實在很多方面都有差距，有待於進一步改善和提高。

⑷ 銀行員工培訓計劃哪裡有樣本

市場競爭中，人才是企業核心競爭力的第一要素。國內商業銀行或已股改上市的股份制商業銀行都擁有一支規模龐大的員工隊伍，如何盤活存量的人才儲備，盡快提高人才的數量和質量、改善人才的結構，是確立國內銀行在競爭中制勝地位的緊迫需求。當務之急，是建立、完善銀行員工培訓計劃體系，強化中國銀行業從業人員的培訓。
一、國內外商業銀行之間的差距分析
客觀評價和分析當下中國銀行業的競爭力態勢，引導中國銀行業抓住機遇，保證平穩過渡，並爭取在國際金融競爭中居於有利地位，對於我們制定競爭策略、維護金融業健康發展，深化金融體制改革具有全局性意義。
商業銀行競爭力評價指標體系分為兩個層次：現實競爭力指標(包括市場規模、資本充足性、資產質量和安全性、資產盈利能力、資產流動性管理能力、國際化業務能力);潛在競爭力指標(包括人力資源、科技能力、金融創新能力、服務競爭力、公司治理及內控機制)。現實競爭能力是指銀行在當前條件下所表現出來的生存能力。而潛在競爭力則代表了實現這一現實競爭力的進程。
我們從以下幾個關鍵指標來分析國內外商業銀行之間的差距。
(一)盈利能力之比較
在「分業經營」的管理模式下，國內銀行經營同質化致使行業內存在同層面的低水平競爭狀況。目前，國內銀行盈利能力主要取決於資產擴張效率與資產盈利能力即存貸利差收入，占總體盈利水平的90%以上;而中間業務創利能力是國內商業銀行的薄弱環節，依然未擺脫種類少、收入佔比低、盈利能力差的狀況，其總體盈利水平在10%以下。
20世紀的最後十年，美國銀行業信貸業務日漸萎縮，為此，ZF和美聯儲陸續出台了一系列政策，促使商業銀行實現業務多元化。例如，鼓勵商業銀行特別是具有人、財、物優勢的大銀行，全面「轉產」，開發以金融衍生品交易為主的附營業務。正是這些政策的陸續出台，給美國銀行業帶來了豐厚的利潤。在90年代後半期至本世紀初，美國商業銀行非利息收入實現了兩位數的增長;非利息收入在銀行整個經營收入中所佔的比重從1980年20.3%、1993年的35%上升到2002年的41.9%。到2003年，美國商業銀行業更是取得了1205.78億美元這一創歷史記錄的純利，與上年同比增長了14.2%，當年非利息收入在銀行整個收入中所佔的比重也接近50%。需要強調的是，大銀行從附營業務獲取的利潤，其實遠不止占總收入的50%!從90年代中期開始，金融衍生品交易所產生的利潤，已成為大約100家全世界最大的商業銀行的主要盈利來源。
作為未來銀行的業務發展方向，中間業務創利水平代表銀行創造高附加值金融產品的能力，而其收入水平將更能反映銀行的經營管理水平和競爭實力。國內商業銀行中間業務創利能力的薄弱最主要的原因固然有政策因素，但歸根結底是缺少熟悉中間業務的人才。
(二)銀行對中高端客戶私人業務服務能力之比較
近年來，美國銀行把以往用於公司客戶的一些服務手段，用來對中 產階級以上的「高端客戶」提供私人理財服務。為這些「高端客戶」提供理財服務的，除了銀行自身或外聘的投資專家，還可能會有稅務專家，或公正機構的公證人。他們共同的任務就是為每一位客戶量身制定一些經營計劃與投資計劃，把他們當作小型機構(或者說是小型公司客戶)來對待，使他們的金融資產能規避風險，並得到保全和升值。
國內商業銀行在近兩年才開始嘗試建立個人客戶經理隊伍，服務中高端個人客戶的戰略轉型剛剛起步，處於一個銷售銀行產品給客戶的營銷員階段，根本談不上替客戶理財和規劃;個人客戶經理隊伍與國外商業銀行在經驗、知識結構、了解和熟悉國際規范、國際准則等方面有相當大的差距。
(三)傳統銀行借網路走出新路徑之對比
十年前，美國一家名叫「安全第一(SecurityFirst)」的網上銀行呱呱落地。它的出世，成為美國整個銀行業全面轉型的先聲。以網路技術為手段，這家銀行為客戶提供全天候24小時服務，業務涉及信息傳遞、數據查詢和交易支付等各項傳統銀行業務。藉助網路手段，網上銀行無需修建遍布各地的營業網點、僱用大量櫃面操作人員、支付昂貴的辦公費用，所以其經營成本只佔營業收入的15%，僅為傳統銀行的1/4。比爾.蓋茨預言：「隨著網上銀行的出現，傳統銀行將是在21世紀滅絕的一群恐龍。」為了倖免於難，近幾年來各國傳統銀行紛紛拿出巨資開辦自己的網上銀行。美國人由於此前已長期使用信用卡，電腦普及率和網際網路走在世界前面，因而很容易接受網上銀行業務。目前，美國傳統銀行原來手工辦理的存貸款業務幾乎都轉到網上銀行。而花旗、匯豐等銀行不僅提供個人網上銀行的各項服務，而且對於公司客戶，他們可以提供完善的現金流管理平台、財務顧問系統，運用知識進行營銷。
國內商業銀行也看到了網上銀行的發展趨勢，招行、建行、工行等緊跟潮流，在國內市場中佔有一席之地。但用國際水平衡量差距仍是很大，症結之一是銀行技術人才隊伍數量、質量的不適應。
綜上所述，不管是現實競爭力指標還是潛在競爭力指標，國內外商業銀行之間的差距歸根結底是體現在人員的知識結構和知識水平的差距上。

⑸ 商業銀行如何通過加強培訓提升員工行為風險防控能力

強有力的風險防控能力是商業銀行實現經營目標的最有力的保障。員工行為風險防控是商業銀行防控風險最重要的部分,加強員工培訓,提升員工素質,是增強商業銀行員工行為風險防控能力的重要方式。一、培訓是人力資源管理開發與管理的重要方式,在提升員工風險防控能力方面有著極為重要和特殊的作用。商業銀行經營中最大的難點就是風險防範,員工是風險防範工作的重要執行者,同時又是員工行為風險的產生源頭。面對銀行人員結構的特殊性,特別是大型上市銀行人力資源存在的年齡、學歷、知識、素質等參差不齊,風險隱患較多的情況,針對員工行為風險要點,有目標、有計劃、有針對性的實施培訓,增強員工行為風險防控能力尤為必要。二、員工行為風險的主要風險點(一)思想觀念風險。表現為管理者重營銷輕管理、重規模輕質量的經營管理理念,盲目追求規模數量,留下風險隱患。企業文化建設平泛,思想教育落後,人員素質偏低,道德缺失,形成風險。(二)管理風險。表現為管理環節失控,制約

⑹ 銀行客戶經理的培訓課程

課程設置根據頒發的銀行客戶經理資格證書的級別不同而有所不同，主要分為以下三個級別回：
（一）助理答級銀行客戶經理專業資格證書課程1、《銀行客戶經理概論》2、《銀行客戶經理理論基礎與政策法規》3、《商業銀行營銷實務與策略》（二）銀行客戶經理專業資格證書課程 1、《銀行客戶經理概論》2、《銀行客戶經理理論基礎與政策法規》3、《商業銀行營銷實務與策略》4、《商業銀行客戶開發與客戶關系管理》對公業務方向：
《商業銀行對公業務營銷技巧與案例》《商業銀行客戶財務分析與信用評估》個人業務方向：
《商業銀行零售業務營銷技巧與案例》《商業銀行零售業務風險管理》（三）高級銀行客戶經理專業資格證書課程在銀行客戶經理專業資格證書課程上增加：1、《當前金融熱點與產業分析》2、《財富管理》3、《金融項目評估與管理》4、《商業銀行投資銀行業務》

⑺ 用一句話來描述銀行培訓這個工作

有關商業銀行各方面業務的全面培訓，包括：商業銀行信貸管理、票據業務、零售業務、國際業務等。
一、全面的學習了商業銀行的各種業務
1.信貸管理
眾所周知，信貸業務是商業銀行最重要的資產業務，也是商業銀行主要的收入來源和主要的風險所在。因此，信貸管理是商業銀行的一項重要的管理工作。內容主要包括：信貸業務管理組織架構、信貸業務戰略和政策、信貸產品信貸業務流程、信貸業務風險控制和信貸業務分析，不僅有理論而且有實例，不僅搭建了框架而且深入到了細節，可以說是比較全面和透徹。
2.票據業務
票據分為匯票、本票、支票。講師從各種票據的定義著手，分別闡述了第一種票據的功能，並提出了它們的相同點和不同點，同時用生動的例子表述出每一種票據在實際情況下的應用，並著重介紹幾種目前常用的票據業務的產品，例如銀行匯票、商業承兌匯票、保理業務。
3.零售業務
零售業務是指商業銀行通過各種服務渠道直接向居民個人銷售金融商品或服務的業務，其客戶具有分散化、需求差異化且不斷變化、交易頻繁的特點。培訓老師從銀行零售業務的概況、產品、渠道、管理機構、經營策略以及市場營銷等方面進行了詳細的闡述。
4.國際業務
此次培訓我最看重的就是國際業務這堂課，因為當前我已經被分配到福州商行的國際結算項目組中，但苦於不懂業務，所以對這方面的業務知識的需求是非常迫切的。國際業務主要指國際結算，國際結算是研究不同國家當事人之間因各種往來而發生的債權債務經由銀行來辦理清算的一門學科，包括匯款、托收、信用證、保函業務。培訓老師用生動例子，詳盡的圖表為我們清楚講述了每一項業務。國際業務非常復雜，每一項結算方式說清楚都要至少半天的時間，短短的一下午講授是遠遠不夠的。比如對信用證的使用還不是很了解，盡管如此，但這堂課已經為我搭好了一個進一步了解該業務的基礎。
二、通過對比學習較為深刻的體會到了本次培訓的意義
以商業銀行信貸管理的學習為例。由於我們公司針對的客戶群基本上都是國內的商業銀行，因此，我在學習的過程中自然而然的把我所了解的國內商業銀行的信貸業務管理和國外先進銀行的信貸業務管理進行了一下對比，結果發現了一些問題：與國外先進銀行相比，我國商業銀行的信貸業務管理呈現出形式化、粗放型的特點，這也正是我國商業銀行尤其是國有商業銀行不良貸款增長比例較高的一個原因。比如，我國商業銀行在信貸業務的組織架構方面普遍具備了形式上的完備性，有信貸經營部門(信貸部)、信貸管理部門(風控部)和信貸審批部門(審批部)，並承擔各自不同的職責，似乎可以做到審貸分離、控制風險。但事實上的情況是，不良貸款發生的頻率和數量仍然高居不下。其主要原因是，制度規范沒有做到細化，各方面的職責不能相互制衡，不同職能部門員工的績效考核不能激勵其職責的實施。而在國外先進銀行的信貸管理組織架構中，信貸經營和審批合並成為一個部門即信貸業務部門，涵蓋市場開拓、信貸分析與信貸審批的職能，通過事業部制和共同承擔利潤指標實現審貸不分離，從而進行垂直化的集中管理;並增加獨立的操作營運中心，加強對操作風險的控制。特別是，信貸業務部門、信貸控制部門和信貸操作營運部門都有詳細的有關部門職能、崗位職責和匯報關系的規定，具體、細致、具有可操作性又保證了權力的制衡。具體到每一筆貸款，首先由信貸員開發並完成信貸調查;其次由信貸分析人員負責檢查評級、編寫信貸業務分析報告供審批人員參考;再次按許可權不同分級進行審批;最後對於經審批通過的授信項目，由負責放款職能的人員在放款時檢查和控制所有的貸款文件、相關法律合同、條款的核實、以及貸款是否超越許可權、提款時貸款客戶是否滿足貸款的先決條件、是否超過貸款額度等，並在放款後負責與信貸相關的操作性和行政性監控。相比之下，我國商業銀行在放貸時，通常信貸員既是營銷人員，又是分析人員，還可能是放款人員，一人身擔數職，不能達到專業化和控制操作風險的目的。
同樣可對比的方面有很多。與國外先進銀行相比，我國商業銀行確實在很多方面都有差距，有待於進一步改善和提高。國外先進銀行的優秀實踐成果給我國商業銀行業務的改革和發展指明了方向，這一過程可能很快就會到來。

⑻ 商業銀行創新如何培訓

為什麼要將金融創新放在如此重要的位置？商業銀行該如何開展金融創新以滿足經濟社會不斷發展的要求？'所謂金融創新，是指金融機構或政府金融管理部門基於對微觀或宏觀利益發展的需要，以新需求為導向，以新技術為基礎，創造出新的金融要素或對金融要素進行重新配置和組合，進而提供新的金融功能的過程。 譚老師認為，商業銀行金融創新還包括更高層面上的體制與制度創新。比如，銀行產權制度的改革和公司治理結構的完善，作為一種重要的制度創新活動，有效提升了銀行的經營活力。再如，金融控股公司的建立，作為一種重要的組織制度創新活動，有效促進了銀行綜合化經營的發展。 , 當然，由於歷史和實踐的局限性，與國際先進銀行相比，我國商業銀行金融創新仍然存在很大的差距。比如，就產品創新而言，目前還存在以下幾個方面的問題。一是層次不高，同質化現象比較突出。 二是結構失衡。在已有的金融產品創新中，負債類產品創新明顯多於資產類產品創新。-三是效益欠佳。我國商業銀行的產品創新與市場營銷之間尚未形成有機高效聯動，收效不大，對銀行效益增長的貢獻度不高。9 四是隱患較多。商業銀行的金融創新在轉移和分散金融風險的同時，又會產生新的風險。 在經濟全球化和信息技術革命的帶動下，當今世界進入了一個以知識為基礎的知識經濟時代。知識已成為一種十分重要的資源。在這種知識經濟大潮席捲的情況下，產品、服務和技術更新換代的速度越來越快，企業要贏得競爭，惟一的優勢是來自比競爭對手學習得更快的能力。學習能力的競爭已經變成企業競爭的實質。因此，重視員工的學習培訓，依靠企業整體學習提升創新力、競爭力正是企業成功的關鍵所在。建設學習型企業已經成為一種世界性趨勢。在我國，銀行業的競爭也日趨激烈。世界惟一不變的就是「變」。譚小芳認為，商業銀行必須與其他企業一樣要不斷適應變化，順應國內國際的發展趨勢，加快創新，積極創建學習型銀行。惟有此，才能保證使我們在面對今後嚴峻而激烈的市場挑戰中，審時度勢，從容應對，提高應變能力，站得住，立得穩，勝得出，並得到可持續發展。 在新時期如何打造學習創新型的團隊，建設學習型銀行？譚小芳老師認為，主要要做到以下幾點：, 一要更新思想觀念，樹立終身學習的理念。二要營造良好的學習氛圍，構建全面學習的銀行。. 三要把打造學習創新型團隊與業務發展緊密相結合。四要全力發揮團隊優勢和創造力，強化團隊精神和個人素質。五要推廣細節管理與標桿學習理念，努力提高經營管理水平。 六要學習現代企業管理理念，建立現代企業制度。 概括來講，譚小芳老師認為，銀行建立健全完善的創新管理體系應當從以下七個方面進行，創新戰略規劃與展開，運營系統的建設，組織架構的優化，人力資源的配置和激勵，技能的培養，領導風格的塑造及價值觀與共識的建立，即7S模型。第一步：規劃創新戰略根據銀行的內外環境和可得的資源狀況，為求得產品技術創新的長期穩定發展，對創新發展的目標、達到的途徑和手段，進行總體的規劃。作為整個銀行創新發展的行動計劃的基礎和指南針。 I第二步：建設運營系統運營系統指的是日常工作所進行的正式、非正式的流程和方法。包括以下幾個系統：銀行產品研發流程和項目管理、銀行技術軟體系統平台、銀行技術硬體技術平台、銀行技術運營系統管理制度。 [第三步：制定組織結構 根據銀行的創新發展戰略，為求得創新的穩定發展，對創新發展的組織結構進行總體的規劃。作為整個創新發展的行動計劃的組織保障。 第四步：配備人力資源根據銀行的創新發展戰略和組織結構規劃，為求得產品技術創新的穩定發展，對創新發展所需的人力資源進行總體的規劃。作為整個創新發展的行動計劃的人力資源保障。 第五步：完善技能培養; 目前國內的大多數企業的研發人員的學歷、背景和技術都不錯，但是，缺乏大多數缺乏針對研發領域的工作的專門的方法論技能，尤其是研發設計的工具的掌握和應用更加缺乏。如QFD（質量屋），FMEA（失效模式與效果分析），DFM（可生產性設計）等。銀行的研發人力必須具有綜合性的、平衡的知識與技能體系，才能更好的創造出更好的產品。而這當中，掌握六西格瑪研發方法論，對於銀行全面提升金融創新能力是極為關鍵的。第六步：塑造創新型領導風格 每個企業都有自己的管理風格，這與各個企業的領導和管理文化密不可分。領導力系統必須推動組織的核心價值觀、設定績效?第七步：建立價值觀與共識譚小芳老師認為，戰略是企業發展的指導思想，只有員工都領會了這種思想並用其指導實際行動，戰略才能得到成功的實施。

⑼ 梯子教育有商業銀行的培訓課程嗎

梯子教育有商業銀行的培訓課程，並且梯子教育也是我們值得大家推廣的和參與的。

⑽ 各位大俠，小弟去年畢業，考取了當地的一家商業銀行，在新員工培訓的時候因為考試和補考沒及格被單位待崗

單位考核員工是正常管理需要，這個是合法的。將來要開除你，也是合法的，不過單位解除你勞動合同的，需要按照你在該單位的工作年限支付您經濟補償。至於加分不加分合理性的問題，實在是不好說，公平本來就只有相對的，沒有絕對的。而且合理性和合法性一直都是2個不同的法律概念，所以不合理不等於說一定不合法。