考個理財規劃師資格證有什麼好處

㈠ 理財規劃師證有什麼用

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。

理財規劃師國家職業資格分為三級，一級為高級理財規劃師，二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。

凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的一條即可：

1、連續從事本職業工作6年以上。

2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

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工作內容

1、必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

2、合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

3、實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。

4、風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。

㈡ 考理財規劃師證有什麼用

目前理財規劃師可從事機構有銀行、信託投資公司、保險公司、證券公司，還有信用合作社、財務公司、投資信託公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等，而且無論是哪一個金融機構，對於專業的理財規劃師都是非常欠缺的。
對於大眾來說，一個好的理財規劃師才更能為他們管理財產的分配和投資;對對於企業來說好的理財規劃師才能為企業創造更大的價值;而對於整個金融行業來說，好的理財規劃師才是整個行業欣欣向榮的標志。

一個合格的國家理財規劃師，不僅需要過硬的專業知識和能力，更需要豐富的實際經驗和良好的職業操守，所以，有志從事理財規劃師，那麼報考理財規劃師資格考試當然是必要而且必須的!同時，你可以學到整套的關於理財規劃師的理論知識，這對於未來的自我理財也是有極大的幫助。

通過這樣一次系統的學習，對你在未來工作中是有很大的指引意義的。你可以很清晰的為自己的職業發展作一個規劃，你可以對這個市場的過去，現狀和將來有一個大概的了解從而大致確認自己未來的發展方向。

㈢ 考理財規劃師證有用嗎

很有用。
目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。
隨著社會的發展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。目前，享受私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網路最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。目前私人理財顧問主要分布於金融機構中主要針對自身金融產品的推廣具有一定的局限性，但是由於客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的「管家式」服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。
鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專理財規劃師家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。2005年8月，國家職業鑒定中心委託北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨後參加由國家職業鑒定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師國家職業資格證書。

㈣ 我不在銀行工作考了個人社部頒發的理財規劃師證有什麼用處

很有用。 目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商回業銀行，很多保險公司和答商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。 隨著社會的發展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。目前，享受私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網路最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。目前私人理財顧問主要分布於金融機構中主要針對自身金融產品的推廣具有一定的局限性，但是由於客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的「管家式」服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。 鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專理財規劃師家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。

㈤ 考理財規劃師有用嗎

①如果進入「保險」公司，剛剛進去確實是業務員，
但是有專業「理財規劃」的業專務員和沒有屬經過專業學習的業務員當然不同嘍~``

可以說初期基層工作是積攢經驗的時候。
可以熟練的「登門拜訪」，「客戶接待」以後，
可能就會被提升為「主管」。
②如果進入「銀行」。
外資銀行，每個月都有「業務量」，所以很多理財規劃師會選擇「登門拜訪」一些有實力的客戶。
來增加自己的業務量。
國有銀行，雖然大多「國有銀行」沒有業務量的要求。
但是也有一些規定哦。
會計差不多都是女生，不過偶爾會見到男會計。
會計確實是一個比較適合女生從事的職業。

如果你從事會計職業，再有「理財規劃師」證書，
或者其他金融類證書，比如「證券從業資格證書」，「銀行從業資格證書」，「期貨從業資格證書」。
據說美國的「理財規劃師」都是持有幾本金融類證書。

「理財規劃師」考試用書里有一章就是「會計」。
還有一章是「證券」股票等的。
其實理財規劃師包含傳統的「銀行」「證券」「會計」「律師（經濟類）」很多內容。
是一個包含很多職業的，新興職業。

㈥ 考上理財規劃師有什麼用

現在的金融培訓和證書認證魚龍混雜，讓很多人都挑花了眼，說跟風也好，是提高自己也罷，投入了精力和金錢無非是想要自己在競爭激烈的社會里多一份保障。CHFP作為國家勞動和社會保障部唯一認證的理財證書，其實用性和未來的含金量是毋庸置疑的。但是金融市場是高風險高動盪高級市場化的運作結構，即使是國際認證的CFP和號稱金融第一考的CFA證書，也只是一個系統的培訓過程，並不能期望它能帶來質的改變。
鑒於你現在的情況，既然你選擇了理財師的道路，相信是對金融行業比較感興趣，之前肯定也做過相關的了解，建議你從以下入手：
1、進入證券公司、期貨公司取得一些從業經驗。
2、一些投資咨詢公司的理財顧問作代理產品，接觸的產品比較系統和廣泛，而且門檻不高，也是很好的鍛煉渠道。
3、當你有了一定的經驗以後可以應聘銀行的直銷客戶經理。
4、理財師是專家型行業，在你成為一名職業的知名的理財師之前，請先培養自己的銷售意識，任何銀行都會把你當作一個銷售員來看待，這也是我國理財師現階段的尷尬局面。
5、有不斷學習的心態，證書只是把你帶進門，以後你的學習沒有書面認證但是可以取得客戶的認可。
6、在你接到OFFER之前，先從自己和身邊親友開始吧，試著作一份可行的分析和指導，你會發現自己的付出很有意義。
7、像會計律師等一樣，專業的理財事務所肯定會逐漸興起，先培養好自己的經驗！
說了這么多看看也沒能提供多大的幫助，我想說的是理財是人人一生都要面對的問題，既然要走上這條路就要不斷鍛煉自己操作和分析的實踐能力，你的發展方向有三個：
1、開辦專業理財規劃公司；
2、成為專業的理財規劃業務的人員；
3、在積累豐富經驗後成為理財規劃師職業的培訓人員。
「腳落實地，心在遠方」，這條路榮耀亦道遠，加油！

㈦ 考個理財規劃師證書有用嗎

很有用。
目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。
隨著社會的發展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。目前，享受私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網路最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。目前私人理財顧問主要分布於金融機構中主要針對自身金融產品的推廣具有一定的局限性，但是由於客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的「管家式」服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。
鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專理財規劃師家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。2005年8月，國家職業鑒定中心委託北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨後參加由國家職業鑒定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師國家職業資格證書。
希望能夠幫助到您。

㈧ 學習理財規劃師有什麼好處

第一，多一個證書你覺得會有壞處么 ？二級理財規劃師本身也是一個中級職稱可以調戶口。證書是人力資源與社會保障部頒發的證書。

第二，證書看個人能力而定。

報考條件

國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件：

★報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。

① 連續從事本職業工作19年以上。
②取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
③ 取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

★報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。

① 連續從事本職業工作13年以上；
② 取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；
③ 取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；
★報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職工作滿6年以上。
② 金融相關專業專科以上學歷。
③ 非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。
相關專業是指：經濟學、管理學、法學。

考試時間

理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。

第三，最需要理財規劃師的地方是保險公司，銀行等。

第四，薪水跟能力掛鉤，有了這些證書去部分銀行等地有特殊的待遇。

希望能夠幫助到您。

㈨ 考個理財規劃師證書有用嗎

理財規劃師是可以的，目前現在大家對現有的資金和各式各樣的理財產品產生了這個職位

㈩ 理財規劃師證有什麼用 我在保險公司上班考這證有用嗎

理財規劃師證書肯定是有用的，更重要的是理財規劃涉及到經濟、金融、稅務、法律、會計、數學等綜合性的知識，學好CHFP，實際是擴展了自身知識的廣度和深度，終身受益的。 理財規劃師作為新型的金融服務職業，即可服務於金融機構、商業銀行、保險公司等，也可以獨立執行，以第三方的身份為客戶提供理財服務。保險公司講師分內勤講師和外勤講師，內勤講師偏重課程設計，課程規劃，課程安排和培訓班組織。外勤講師是從優秀的外勤業務員中選拔出來的兼職講師，需要講某節課了就邀請來講課。一般外勤講師都會主講銷售技巧類的課程。內勤講師又分感性路線和理性路線。感性路線的老師大多是心理學、教育學出身，重在啟發學員的心智，培養團隊氛圍，企業文化，並且教授一些銷售技巧類課程。理性路線的老師主要講產品知識，險種搭配，基本法之類的。