理财从业资格证

1. 银行理财师具体是指什么，要什么从业资格证书

一、银行理财师，即理财规划师(Financial Planner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
二、从业人员需要取得理财师国家职业资格认证。
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

2. 银行从业资格证考试可以先只考个人理财吗，等下一年的上半年再考公共基础吗

银行从业资来格证考试可源以先只考个人理财。

一、成绩证书管理：

1、公共基础为必选科目，通过公共基础科目考试及证书审核的银行从业人员将获得公共基础证书。

2、专业科目（个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款）为可选科目，考生可选择其中一科或多科报考。专业科目考试及审核通过后的银行业从业人员将获得相应单科专业资格证书。

3、单独通过公共基础考试而未报考其他专业科目的银行从业人员，可申请公共基础证书。

二、考试必知：

1、资格考试成绩分“通过”和“未通过。

2、资格考试成绩由考试办公室公布并颁发资格考试成绩证明。

3、资格考试成绩2年有效。

3. 银行的理财经理一般需要什么证书

从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。

AFP：AFP即金融理财师，是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

CFP：是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。

两者区别：

1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。

2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化。

3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。

4、在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

(3)理财从业资格证扩展阅读：

CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（ Certification of China Banking Professional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

参考资料:银行从业资格证 网络

4. 拿到了证券从业资格证，对买股票和理财有帮助吗

通过证copy券从业资格考试，获得从业资格证,等于是进入证券,基金，投资咨询行业的入门证.对买股票和理财没有直接帮助.而且，一旦成为从业人员(不是说有资格证就是从业人员.在取得资格证的同时，必须得有证券公司，基金等机构吸收你,并在证监会注册备案,这样的才算从业人员.)，国家法律规定,从业人员是不允许炒股票的.虽然很多业内人士在做股票，但都是私下里操作，没有用自己名字直接开户的.
如果你想学习投资理财,做股票等等，不如发挥自己的专业特长.你是财务人员，可以学习研读上市公司的财务报表，认真分析公司基本面，从而找到值得投资的,价值被严重低估,未来有发展前景的上市公司，买入股票长期持有.

5. 银行从业资格证书到底有什么作用

当然有用了。 金融作为当下的热门行业之一，依然是大多数人理想职业的不二选择。相信很多金融专业的学生，都梦想能进入银行工作，那么考取一张银行从业资格证是必需的。银行从业资格证是“中国银行业从业人员资格认证”的简称。顾名思义，这张证书是银行上岗的标准，是对从事银行专业岗位的学时、技术和能力的基本要求。考试分初级、中级和高级。通常非金融系学生想进入银行工作，都会选择先考初级证书作为自己的入门凭证。

6. 银行从业资格证有中级和高级么

有，银行从业资格证有三个级别，分别是初级、中级和高级。

银行业专业回人员初级职业资格答采用考试的评价方式，中级和高级职业资格的评价办法则是另行规定。

“中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

中华人民共和国公民同时具备下列条件，可报名参加银行初级专业资格考试：

1.遵守国家法律、法规和行业规章；

2.具有完全民事行为能力；

3.取得国务院教育行政部门认可的大专及以上学历或者学位。

7. 我已经通过了银行从业资格考试的公共基础和个人理财，也打印了这两门的证书，还需要申请什么

不需要申请其他的了，这个证书拿到后可以在银行业面试时拿出来作为证专书证明。属

所有非银行从业人员（包括学生、其他非银行业机构的考生、曾在银行业金融机构工作但申请证书时已离职的考生）均不能获得证书。

非银行从业人员考试通过后将会获得成绩合格证明，成绩合格证明无需申请，考试结束后将按照考生报名时留下的邮寄地址在考试结束后2个月内以挂号信寄出。此成绩合格证明两年有效，两年内成为银行从业人员后即可申请证书，逾期成绩作废。

资格证书分公共基础证书和专业证书。公共基础证书是银行业所有人员应具有的从业资格证明；专业证书是银行业相关专业岗位人员的从业资格证明。同时拥有公共基础证书与专业证书，可以申请中国银行业从业人员资格认证证书。

8. 拿《银行从业资格证》到底有没有含金量

如果亲打算以后长期在银行业工作的话，银行从业证书是必须得考的，相当于一个入门级的证书，对你参加银行招聘的话多多少少还是可以给考官一个好的印象~
一、银行从业资格考试总共考两门，一门必考，一门通过自己的具体情况进行选择。
1.银行从业资格考试基础科目(必考)：《法律法规与综合能力》
通过公共基础科目考试及证书审核的银行从业人员将获得公共基础证书。
2.银行从业资格考试专业科目(选考)：《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》和《个人贷款》
你可选择其中一科或多科报考，专业科目考试及审核通过后的银行业从业人员将获得相应单科专业资格证书。
二、银行从业资格考试科目难易程度
考试五个试科目的难度都没有很高，因为都是机试，都是选择题单选多选判断题，没有主观问答题。
难易级别：个人理财和风险管理可以任选一科，关于难易顺序：一般银行从业考试考的最多的就是公共基础(公共基础是必考科目)和个人理财，这两门难度相对较低。其他的如风险管理，个人贷款，公司信贷难易程度稍高。
三、2016银行从业考试大纲-（法律法规与综合能力+个人理财）
●2016年银行从业资格考试大纲-银行业法律法规与综合能力（初级）●
通过本科目考试，考查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。
第一部分 经济金融基础
一、经济基础
（一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；
（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；
（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。
二、金融基础
（一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；
（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；
（三） 了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程 ；
（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。
三、金融市场
（一）了解金融市场的内容、特点和分类；
（二）掌握金融工具的特点及种类；
（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；
（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
四、银行体系
（一）了解银行的起源与发展；
（二）熟悉我国银行的分类与职能。
第二部分 银行业务
一、负债业务
（一）掌握并运用存款业务的种类、特点及操作规则；
（二）掌握并运用非存款业务的种类、特点及操作规则。
二、资产业务
（一）掌握并运用贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求；
（二）熟悉并掌握表外资产业务种类、内容及特征。
三、中间业务
（一）掌握中间业务的种类、内容及特征；
（二）掌握并运用支付结算业务、代收代付业务、代理业务、资产托管业务、代保管业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的业务规则和管理要求。
四、理财业务
（一）掌握理财业务的内容、理财产品分类及特点；
（二）掌握理财产品销售管理要求。
第三部分 银行管理
一、银行管理基础
（一）掌握商业银行组织架构与管理机制；
（二）熟悉西方及我国商业银行的的组织架构、特点、模式及发展趋势；
（三）掌握并熟练运用银行管理基本指标的含义及计算方法。
二、公司治理与内部控制
（一）熟悉并掌握银行公司治理的主要内容；
（二）掌握银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容；
（三）了解并掌握合规管理的主要内容。
三、商业银行资产负债管理
（一）熟悉资产负债管理对象；
（二）熟悉并掌握资产负债管理主要内容及策略。
四、资本管理
（一）掌握资本的种类及作用；
（二）熟悉资本管理的国际监管标准，掌握我国的监管要求。
五、风险管理
（一）掌握风险的内涵及分类；
（二）掌握风险管理的组织架构、主要流程；
（三）掌握并运用信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的分类及管控手段。
第四部分 银行从业法律基础
一、银行基本法律法规
（一）熟悉人民银行法定职责、法定货币的单位及禁止性规定；
（二）熟悉银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容；
（三）掌握并运用商业银行业务范围、经营原则、商业银行组织机构、商业银行存贷款业务等业务规则；
（四）了解洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责，熟悉商业银行反洗钱义务。
二、民事法律制度
（一）了解并掌握民法的基本原则、民事主体、民事法律行为和代理的基本法律规则；
（二）了解并掌握物权的基本原则和特征、担保的种类及相应的法律规则；
（三）掌握合同的订立、合同的效力、合同的变更、转让、终止以及合同违约责任的基本法律规则；
（四）掌握婚姻法、继承法中与银行业务相关的法律制度。
三、商事法律制度
（一）掌握公司分类、公司设立、公司组织机构和公司终止的基本法律规则；
（二）熟悉并掌握信托的特征、信托财产的性质、信托的变更与终止的基本法律规则；
（三）熟悉并掌握票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救的基本法律规则。
四、刑事法律制度
（一）了解刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则；
（二）掌握金融犯罪的种类以及相应的构成要件。
第五部分 银行监管与自律
一、银行监管体制
（一）了解银行监管起源与演变；
（二）掌握我国银行监管的框架、结构和特点。
二、银行自律与市场约束
（一）了解我国银行自律组织的宗旨、目标；
（二）掌握职业操守的宗旨和适用范围；
（三）掌握从业准则及职业操守的内容与相关规定。
●2016银行从业考试大纲-个人理财●
通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。
考试内容
一、个人理财概述
（一）熟悉个人理财业务的相关主体；
（二）了解银行个人理财业务的分类；
（三）了解国外和国内个人理财业务的发展与状况；
（四）了解理财师的队伍状况和职业特征；
（五）掌握理财师的执业资格要求；
（六）掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。
二、个人理财业务相关法律法规
（一）熟悉中国的法律体系；
（二）熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定；
（三）掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定；
（四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；
（五）熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。
三、理财投资市场概述
（一）掌握金融市场的特点、功能及分类；
（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；
（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；
（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；
（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；
（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；
（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；
（八）熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。
四、理财产品概述
（一）熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点；
（二）掌握基金的分类及特点；
（三）掌握保险产品的分类及特点；
（四）掌握国债的分类及特点；
（五）掌握信托产品的分类及特点；
（六）熟悉贵金属产品的分类及特点；
（七）了解券商资产管理计划；
（八）熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。
五、客户分类与需求分析
（一）熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容；
（二）熟悉不同的客户分类方法；
（三）掌握生命周期理论及其与客户需求的关系；
（四）掌握理财师了解客户的方法。
六、理财规划计算工具与方法
（一）熟悉货币时间价值及其影响因素；
（二）掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用；
（三）掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用；
（四）掌握复利与年金系数表的计算方法及运用；
（五）了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用；
（六）了解不同理财工具的特点及比较；
（七）熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。
七、理财师的工作流程和方法
（一）掌握理财师工作流程的基本步骤；
（二）掌握接触客户、获得客户信任的要点；
（三）了解理财师应该告知客户的相关信息；
（四）理解在了解客户信息时的心态和技巧要点；
（五）理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点；
（六）掌握在为客户制定理财规划书时的内容，以及提交理财规划书时的要点；
（七）理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项；
（八）掌握客户档案管理的相关要点；
（九）理解后续跟踪服务的必要性和相关要点；
（十）理解实施方案和评估服务的要点；
（十一）理解不定期评估和方案调整中的要点；
（十二）了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。
八、理财师金融服务技巧
（一）了解理财师的商务礼仪与沟通技巧；
（二）熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性；
（三）了解电话沟通的技巧；
（四）了解金融产品服务推荐流程与话术。
九、个人理财业务相关的其他法律法规熟悉与个人理财业务相关的法律法规：
（一）相关法律：中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等；
（二）相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例；
（三）相关部门规章及解释：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等
希望对你有所帮助~~

9. 银行从业资格证都考哪几科，需要看什么书

银行从业资格证考试科目和辅导书籍：

1、按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“银行业法律法规与综合能力（即原《公共基础》）”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。

资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

2、辅导教材：

《银行业法律法规与综合能力》辅导教材已于2015年改版，本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-银行业法律法规与综合能力2015版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-个人理财辅导教材已于2015年改版，本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-个人理财2015版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-银行管理辅导教材已出版，为银行业专业人员职业资格考试辅导教材-银行管理2016版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-公司信贷已改版，本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-公司信贷2016版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-个人贷款已改版，本次考试使用银行业专业人员职业资格考试辅导教材-个人贷款2016版（中国金融出版社出版）。

《银行业专业实务》-风险管理教材在未改版前沿用中国金融出版社出版的2013版教材。

(9)理财从业资格证扩展阅读：

考试采取网上报名方式。考生需在中国银行协会网站上报名参加。

考试时长：120分钟

考试方式：计算机闭卷考试

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。

银行业法律法规与综合能力、个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款和银行管理考试大纲可在中国银行业协会网站查询。

考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

资格考试成绩2年有效。

10. 考了证券从业资格证，对自己以后买股票和理财有帮助吗谢谢！

通过证券从业资格考试，获得从业资格证,等于是进入证券,基金，投资咨询行业的入门证.对买股票和理财没有直接帮助.而且，一旦成为从业人员(不是说有资格证就是从业人员.在取得资格证的同时，必须得有证券公司，基金等机构吸收你,并在证监会注册备案,这样的才算从业人员.)，国家法律规定,从业人员是不允许炒股票的.虽然很多业内人士在做股票，但都是私下里操作，没有用自己名字直接开户的.
如果你想学习投资理财,做股票等等，不如发挥自己的专业特长.你是财务人员，可以学习研读上市公司的财务报表，认真分析公司基本面，从而找到值得投资的,价值被严重低估,未来有发展前景的上市公司，买入股票长期持有.